Этапы банкротства и процедуры в деле о банкротстве - Правовое урегулирование несостоятельности (банкротства), в том числе стадии процедуры банкротства сопровождение.

Процедуры прощения долга. по банкротству 2022, шаг за шагом. Действующее законодательство предусматривает судебные и внесудебные процедуры признания гражданской несостоятельности. Внесудебные процедуры возможны, если сумма долга составляет от 50 000 до 500 000 рублей и исполнительное производство в отношении гражданина окончено в связи с отсутствием имущества, на которое может быть обращено взыскание. Процедура проводится в МФЦ в упрощенном порядке. В противном случае, правила банкротство Это возможно только через суд. Пошаговые инструкции процедуры банкротства В нашей статье Поиск человека в 2022 году. Зачем подавать заявление о банкротстве? Вы можете попросить друга, коллегу или знакомого, если у вас кратковременные финансовые перебои, у вас нет регулярных проблем с выплатой кредитов или других долгов, и вы не сомневаетесь, что вовремя погасите свои долги и будете выплачивать кредиты по графику. Следующий платеж по кредиту. Если ежемесячные платежи по кредиту слишком велики, получение нового кредита в банке или МФО для погашения старого кредита только ухудшит ситуацию. Ваш общий долг и ежемесячные платежи увеличатся. Вы можете пойти в банк и поискать новый целевой кредит, направленный исключительно на погашение других кредитов. Как правило, это новый заем с хорошей кредитной историей, без займов в микрофинансовых организациях, не более одной-двух просрочек или просрочек по графику, а также стабильный белый доход. Вы также можете обратиться в банк с просьбой об отказе от кредита или пересмотре условий кредитования (т.е. о снижении процентной ставки или продлении срока кредитования). Однако это право банка, а не обязанность. Кроме того, вам могут предложить рефинансирование (реструктуризацию) кредита, обеспеченного дополнительным залогом квартиры или физического лица. Помните, что если вы не сможете выплачивать такой кредит, даже если это единственное жилье для вас и вашей семьи, квартира будет обложена налогом, и поручителю придется выплачивать ваш долг. Если банк отказывается рефинансировать/реструктурировать кредит, или если предложенные ежемесячные платежи и условия также чрезмерны для вас банкротство У физических лиц есть реальная возможность избавиться от долга (списать долг) или спокойно его погасить в процедуре реструктуризации. если сумма долга превышает 500 000 рублей. У вас также нет возможности оплатить требования всех кредиторов в полном объеме и подать заявление самостоятельно. банкротстве -Это не только ваше право, но и обязанность. Если установленный законом порядок подачи заявления о признании банкротства не будет выполнен, вы можете быть привлечены к административной ответственности, а если вы будете вынуждены (по требованию кредиторов) объявить о банкротстве, суд не сможет снять с вас долг. Пошаговое описание. процедуры банкротства Лица в 2022 году. Процедура банкротства Для физических лиц эти шаги включают Проверка права гражданина на подачу заявления об утверждении собственного банкротства. Сбор пакета документов для подачи петиции в суд. Подготовка и подача в суд заявления о банкротстве должника. Первичное судебное заседание. Введение. процедуры банкротства Гражданские лица. Процесс реструктуризации долга . Процесс продажи недвижимости. Освобождение от расходов. Рассмотрим каждый этап более подробно. Этап 1 . проверка права гражданина на подачу заявления о разрешении банкротства. Как правило, суд принимает и возбуждает дело о признании гражданского банкротства. Однако только в том случае, если сумма претензий к нему составляет не менее 500 000 рублей и эти претензии не были удовлетворены в течение трех месяцев с момента предъявления претензии. Удовлетворен. Однако, если гражданин (должник) подает заявление самостоятельно, закон устанавливает для него дополнительные (специальные) основания для этого. Например, гражданин имеет право обратиться в суд с заявлением об объявлении банкротства, если он предвидит. банкротства (п.2 ст. 213.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)". Для того чтобы это произошло, необходимо одновременное выполнение двух условий. Понятно, что гражданин не может выполнить свои обязательства в установленный срок. Гражданин соответствует признакам неплатежеспособности и/или недостаточности. Неплатежеспособность гражданина - это неспособность полностью удовлетворить требования кредиторов. В то же время гражданин считается неплатежеспособным при наличии хотя бы одного из следующих условий Гражданин приостановил расчет с кредитором, т.е. больше не выполняет свои натуральные обязательства. 10% или более его платежных обязательств просрочены более чем на один месяц. Размер долга гражданина превышает стоимость его имущества, включая право на предъявление иска. В связи с отсутствием имущества для принудительного исполнения исполнительное производство в отношении гражданина было приостановлено. Таким образом, гражданин может сделать свой банкротстве Имеет долг, который не может быть погашен. Не имеет значения, является ли платеж просроченным или просроченным. Требование должно быть основано на причине того, что лицо не может уложиться в срок и что стоимость его активов недостаточна для выплаты всем кредиторам. Шаг 2: Соберите пакет документов для подачи петиции в суд. К заявлению о банкротстве должника должен прилагаться ряд документов, в том числе. Паспорт, ИНН, СНИЛС и другие документы, содержащие персональные данные должника - свидетельства о браке и рождении детей (если они несовершеннолетние), документы, подтверждающие опекунство над детьми и т.д. Выписки из ЕГРИП (свидетельства), полученные не менее чем за пять дней до даты подачи заявления, со статусом ИП на дату подачи заявления или без него (легко получить в электронном сервисе Федеральной налоговой службы: service.nalog . ru/vyp.); документация об имеющихся доходах, сбережениях и имуществе - выписки из счетов, реестров акционеров, лицевых счетов Пенсионного фонда РФ, опись личного имущества и другие подобные документы, перечень которых определяется характером и видом имущества должника; документы о сделках с недвижимостью должника за последние три года. Подтверждение получения статуса безработного; документальное подтверждение финансовых обязательств - кредитные/микрофинансовые договоры; документы, подтверждающие наличие и размер долгов. Если документы, относящиеся к кредитным договорам или другим финансовым обязательствам должника, утеряны, следует обратиться в банк, МФО или к другому лицу, выступающему в качестве кредитора, для их восстановления. При выдаче кредитных карт (потребительского кредита) кредитный договор обычно не заключается. В этом случае документом, подтверждающим возникновение задолженности, является заявление на выдачу карты (кредита). Для подтверждения существования и суммы долга могут быть предоставлены документы:. Справка о срочной и просроченной задолженности, заверенная печатью и подписью кредитора (банка). Сообщение от кредитора о том, что долг должен быть погашен в определенной сумме. Судебное решение (судебный приказ) с отметкой об исполнении. Сертификат Федеральной исполнительной службы. Распечатка банковского офиса МФО на сайте. Самое главное помнить, что не следует предоставлять или пересылать ложную информацию и что любая попытка сокрытия активов и доходов имеет все шансы послужить основанием для списания возникшего долга. «О несостоятельности (банкротстве)» . Шаг 3: Составление и подача в суд ходатайства об аннулировании должника. процедуры. Как только все документы будут собраны, можно приступать к составлению петиции Это центральный документ о банкротстве. Он содержит ряд требований к содержанию в процедуре банкротства. Закон о банкротстве В нем должно быть указано:. Причины, приведшие к банкротству. Информация о гражданском состоянии и наличии иждивенцев. Информация о кредиторах и фактических суммах, причитающихся им, а также об основании задолженности: займы, кредиты и т.д. Информация о недвижимости, окружающей объект. Информация о счетах и депозитах, а также об остатках валюты на них. Информация о фактической сумме дохода и его источнике. В идеале - информация о сделках с недвижимостью за последние три года. Саморегулируемая организация (СРО) управляющего капиталом должна быть указана в заявке. В соответствии с законом, перед подачей заявления в суд необходимо выплатить 25 000 рублей в деповской суд на вознаграждение управляющего и выплатить муниципальное пособие в размере 300 рублей (необходимо предоставить подтверждение оплаты. (Это готовится в рамках процедуры подачи петиции). Требования по уплате государственных налогов и сборов можно найти на сайте Arbitragehof. Возможно, что у должника нет таких средств. В этом случае необходимо подать ходатайство об отсрочке выплаты денег мировому судье до даты первого слушания. Петиция должна продемонстрировать сложную экономическую историю. Кроме того, вы должны отправить запрос кредитору, направив копию запроса в суд. К ходатайству должно быть приложено доказательство отправки петиции кредитору. Должник, который является единственным собственником, не обязан подавать требование кредитору. о банкротстве. При проведении процедуры банкротства Однако он должен опубликовать объявление о подаче иска за 15 дней на сайте FedResurs.ru. Это уведомление должно быть заверено нотариусом. о банкротстве. Заявление о расторжении договора должно быть подано в Арбитражный суд по месту постоянной регистрации. Если регистрация отсутствует, заявление подается по месту временной регистрации (месту жительства). Решение может быть подвергнуто арбитражу одним из соответствующих методов. Через почту Российской Федерации (заказным письмом с уведомлением); лично, через премьер-министра Арбитражного суда (необходимо сделать два экземпляра ходатайства). Сотрудник суда применит шаблон, чтобы узнать, как подать документ). Электронно через сервис "Мой арбитр" (заявитель должен зарегистрироваться на сайте "Госуслуг"). Если в суд были поданы не все документы, или если в заявлении содержатся ошибки, суд может принять решение не рассматривать ходатайство. В таких случаях недостающие документы должны быть направлены в суд, а пробелы, указанные в описи, должны быть восполнены. Это должно быть сделано до истечения срока, указанного судом. Период 4. Первое испытание. Введение. Если суд не возражает против просьбы должника о признании недействительным и наложении ареста, суд рассмотрит просьбу и определит дату слушания (от 15 месяцев до 3 месяцев со дня задержания, в зависимости от задержания). (слушание) стадии рассмотрения ходатайства). процедуры банкротства гражданина. В то же время, арбитражный суд обратится в саморегулируемую компанию управляющего денежными средствами, указанную в заявлении, с просьбой назначить управляющего денежными средствами. Арбитражный суд также имеет возможность сообщить должнику о необходимости представить подтверждающие документы (доказательства). На первом слушании суд проверяет, соответствует ли джентльмен условиям для признания брака недействительным (более подробную информацию см. в разделе "Условия для признания брака недействительным"). Если все условия соблюдены, суд признает требование должника обоснованным и суд признает требования должника обоснованными и вводит реструктуризацию долгов должника. процедуру Суд также назначает управляющего деньгами, который ведет список кредиторов и изучает финансовое положение должника. У суда есть возможность не принимать участия в Реструктуризация, но объяснение гражданам процедуру (банкрот) по окончании первого судебного заседания. Однако для этого необходимо подать ходатайство несостоятельным Продажа имущества в обход процедуры Реструктуризация долга. процедуру На первое слушание должник должен явиться лично или прибегнуть к помощи своего эксперта, который также должен представить оригиналы всех документов, приложенных к заявлению. Если все необходимые документы не представлены, или если СРО не назначает управляющего деньгами, слушание может быть отменено. Если на момент слушания саморегулируемая организация не предложила потенциального управляющего деньгами, необходимо найти другую саморегулируемую организацию, которая может предоставить управляющего, а член другой саморегулируемой организации должен обратиться с устным или письменным запросом. Одобрение от управляющего денежными средствами должно быть представлено на слушании. Шаг 5: Процедура реструктуризации долга. Реструктуризация долга - это процесс реструктуризации. Это позволяет должнику инициировать договоренность о выплате или выплатить хвост. Это приводит к процедура, долг погашается, и должник не становится банкротом. От начальных этапов реструктуризации долга:. процедуры Вводится отсрочка требований кредиторов (в этом случае выплаты по кредитам приостанавливаются до утверждения плана реструктуризации). Обязательства больше не увеличиваются (прекращается начисление процентов, штрафов и санкций). Исполнительное производство приостановлено. Мастер не вправе самостоятельно (без письменного согласия управляющего деньгами) заключать договоры займа, кредитные и обеспечительные договоры и сделки с собственными продуктами на сумму свыше 50 000 рублей. Управляющий банком не имеет права тратить со специального банковского счета более 50 000 рублей в месяц. От вводного этапа до 2,5 месяцев Должник или кредитор имеет право представить управляющему банком предложение о реструктуризации. Предложение о реструктуризации устанавливает процедуры и сроки погашения задолженности. процедуры Проект предложения о реструктуризации должен сопровождаться следующим. Подтверждение отсутствия судимости; выписка из кредитного бюро; подтверждение наличия и размера дохода за последние шесть месяцев. План реструктуризации долга не может быть представлен для долгов, которые имеет джентльмен, не имеющий дохода. Ежемесячные платежи по реструктуризации должны быть основаны на зафиксированном доходе за вычетом минимальных расходов на жизнь должника и его иждивенцев. Проект долга должен быть одобрен собранием кредиторов и ратифицирован арбитражем. Начиная с этого этапа, выплаты кредиторам производятся в серьезном соответствии с планом реструктуризации. В среднем должно пройти не менее шести месяцев, прежде чем реструктуризация будет одобрена. Период реструктуризации не должен занимать более трех лет. С даты введения процедуры Абсолютное погашение долга или график погашения. Результатом процедуры Фаза 6: Процедура реализации. Аргументы принимают заявление о недействительности Господа и выступают против Господа Продажа имущества в следующих случаях:. процедуры Должник не соответствует требованиям, по которым может быть представлен проект реструктуризации (например, у должника нет дохода или судимости за финансовые правонарушения). Если проект реорганизации не был представлен или одобрен собранием кредиторов или судом; его отмена, если намерение о реорганизации не было выполнено. Однако получение статуса неплатежеспособности не означает, что долг аннулирован. Суд только решает, следует ли аннулировать долг после процедуры банкротства. Продажа права собственности. процедуры Процедура принудительного исполнения вводится на срок не менее шести месяцев и может быть продлена неограниченное количество раз. Финансовый управляющий проводит инвентаризацию и оценку активов должника. Все товары должника регистрируются в деле о несостоятельности банка и продаются на аукционе по правилам, утвержденным судом. Тот факт, что у банкрота нет имущества, не препятствует отчуждению товаров. Продажа права собственности. Однако в этом случае временные рамки короче. процедуры Активы, на которые не был наложен арест, исключаются из имущества банкрота. Это включает, в частности, следующее. Обычные предметы быта и личные вещи (например, одежда, обувь). Ювелирные изделия и другие предметы роскоши исключены. Только дом и имущество, на котором он расположен (за исключением ипотеки). Иные товары, указанные в статье 446 Гражданского процессуального кодекса РФ. На стадии прохождения. О владениях Господних:. процедуры Все иностранцы должника заходят в оранжерею управляющего со своим количеством зарплат. Все банковские счета и карты заблокированы. Должник получает валюту, необходимую для покрытия расходов на проживание должника (минимум в регионе) и человека (например, несовершеннолетних детей). Директор осуществляет все права в отношении активов должника, включая права членов юридического лица, путем голосования на общем собрании. Фаза 7: выбивание долгов. После заключения мирового соглашения с кредиторами администратор представляет в суд окончательный отчет о проделанной работе, после чего суд завершает рассмотрение дела реализует право собственности и освобождает хозяина от финансовых обязательств. процедуру По кредитам в банках, включая ипотечные кредиты, от микрофинансовых организаций, компаний и корпораций. О предоставлении жилищно-коммунальных услуг. Налоги и сборы. По контрактам на поставки, подрядчикам и т.д. Однако существуют определенные обязательства, которые не могут быть аннулированы. Компенсация. За вред, причиненный жизни и здоровью, а также за другие долги, связанные с личностью кредитора. Возникающие в результате совершения уголовных преступлений, включая административные штрафы. Возникает из обязательства кредитора в случае Взыскание ущерба, причиненного юридическому лицу директором (учредителем). Возникающие в результате оспариваемой сделки в следующих случаях о банкротстве, Существует ряд ограничений на обязательства должника, возникающие после завершения процедуры банкротства. о банкротстве. Существует ряд ограничений на банкротство процедуры банкротства. После завершения процедуры, должник при получении кредита должен показать свою предшественницу при заключении ипотечного договора в этом вопросе Должник в течение пяти лет после объявления банкротства не должен рассказывать о своем банкротства В течение пяти лет после истечения срока действия банкротстве Ближе к пяти годам это можно сделать только по требованию кредитора до истечения пятилетнего срока. Право занимать долговую должность в органе управления юридического лица отсутствует до трех лет (в отношении кредитных организаций - до десяти лет, а страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов или микрофинансовых компаний - до пяти лет). процедуры банкротства. Повторное банкротство Своих собственных физических лиц? Как пройти процедуру банкротства С юридической точки зрения, роль адвоката в деле физического лица не считается существенной. По закону адвокаты не обязаны выступать по делу физического лица. Люди могут свободно заботиться о своих интересах. о банкротстве - Процедура длительная (не менее шести месяцев) и сложная. Но банкротство Существует множество подводных камней. процедура Законодательство о несостоятельности является обширным, ярким и крайне противоречивым и содержит меры, санкционированные буквально всеми отраслями правовой экономики. Почти на каждый вопрос нет прямых и конкретных ответов. Поэтому очень важно изучить и тщательно проанализировать изменения юридической практики в конкретном секторе. Когда необходима роль адвоката? Если вы гражданин, у вас есть потенциал. протестовать против необоснованных требований кредиторов, защищать сделку, которая не подлежит сомнению, и отстаивать право на единственный дом и средство обмена валюты, необходимые для хорошей жизни. В этом случае элементарно не быть юристом без адвоката. в процедуре банкротства Важно, чтобы он был не только профессиональным и компетентным юристом, но и экспертом, работающим исключительно в области законодательства о несостоятельности. В его отсутствие. может принести больше вреда, чем пользы. процедура банкротства Работает ли он сам по себе? Джентльмену нелегко в одиночку противостоять недобросовестным действиям управляющего активами или кредитора. Однако дворянин может заниматься определенной деятельностью самостоятельно. Например, они могут собрать важный пакет документов, составить и подать в суд заявление о недействительности. Но оцените возможности и риски. требуется профессиональная юридическая поддержка. В конечном итоге. банкротства В некоторых случаях он противопоказан. банкротство Гражданам по-прежнему необходимо найти автономного управляющего деньгами и договориться с ним. Даже если Господь решит продолжить Без обращения за профессиональной юридической поддержкой долг не может быть списан бесплатно. процедуру банкротства, Бремя для гражданина Он обеспечивает надлежащее распределение денег:. в процедуре банкротства. Процедура банкротства Оплата государственной пошлины - 300 руб. Вознаграждение управляющего - 25 000 рублей. (всего существует три варианта). Стоимость необходимых публикаций - в среднем 13 000 руб. Стоимость доставки - в среднем 5 000 рублей. Кроме того, буквально невозможно договориться с управляющим деньгами о вступлении в бизнес без дополнительной платы. процедуру в деле о банкротстве Тем не менее, гражданам, решившимся на самостоятельное банкротство, необходима пошаговая памятка. Альтернативы правосудию Новая упрощенная процедура списания долга во внесудебном МФЦ. процедуре Процедура бесплатная, но подходит не всем. Им могут воспользоваться лица с задолженностью от 50 000 до 500 000 рублей, в отношении которых исполнительное производство прекращено в связи с отсутствием имущества, подлежащего аресту. банкротство. Но и здесь без дополнительной помощи адвоката не обойтись. Ведь не все долги аннулируются, если один из кредиторов "забыт" или указан при расчете суммы задолженности. Процедура. Банкротство можно рассматривать как процесс, продолжающийся в течение долгого времени. банкротства и процедуры в деле о банкротстве. Различные действия и меры предписаны законом. и процедуры, Это касается ряда организаций. о банкротстве. Положение меняется с началом и окончанием процесса, а также с изменением организационно-правовой формы. правовое Такой процесс может занять более трех лет. его стадий. В зависимости от вовлеченности обсуждения в тендерную процедуру. Его можно разделить на фазы до и во время процесса (рис. 1.4). Это макс. банкротства Это распределение является результатом структурного распределения обоих стадии банкротства. распределение, структурная классификация этих фаз по отдельным главам и важные содержательные различия, ... правового регулирования Местонахождение участника. Юридические факты, обозначающие начало и конец каждой фазы, и на правовое определены законом. их стадий, Рисунок. 1.4 Фазы процесса о банкротстве. Судебный коридор основан на принципе внесудебной (внесудебной) процедуры, которая начинается перед должником при наступлении одного из следующих юридических фактов банкротства. Досудебный этап банкротства (1) банкротство должника (см. Глоссарий). Не путать с "критериями несостоятельности" (один из критериев) 2) Недостаточность дееспособности должника (см. глоссарий). 3) Финансовая ситуация, когда оплата требования кредитора приводит к невозможности полного выполнения финансовых обязательств перед другими кредиторами. 4) Наложение ареста на имущество должника в порядке исполнения существенно затрудняет или делает невозможной предпринимательскую деятельность должника (например, наложение ареста на правомочия мировым судьей). банкротства)Как только возникают вышеупомянутые ситуации, к юридическому лицу применяются правила Института правовых вопросов. С этого момента учреждение. банкротства. Закон устанавливает их права, обязанности и ответственность по отношению к ним (как к потенциальным должникам). В частности, статья 1. банкротства В этих случаях руководитель юридического лица должен подать заявление о банкротстве юридического лица в Арбитражный суд. Заявление должно быть подано как можно скорее, но оно должно быть актуальным и подано в течение одного месяца с даты возникновения соответствующей ситуации. За нарушение этого обязательства предусмотрена гражданская и административная ответственность (ст. ст. 9 Закона о банкротстве 10 Закона) и административной ответственности (ст. ст.правовая ч. 5 ст. 14.13 КЗоТ). о банкротстве, Содержание этапа предварительной обработки более подробно описано в главе 4. Прецизионная фаза заканчивается с прекращением этих обстоятельств (например, если должник выполняет свои обязательства перед кредиторами в результате восстановления платежеспособности) или с переходом к судебной фазе То, о чем говорится в научной процедуре несостоятельности, начинается с момента принятия Арбитражным судом заявления должника о несостоятельности, т.е. с момента начала процедуры. банкротства. Судебный этап банкротства, Исторически сложилось так, что процесс несостоятельности считался синонимом рассматриваемого процесса о банкротстве. [1]. Она включает в себя. о несостоятельности Исследования обоснованности заявления должника о банкротстве. стадии характеризуется другой направленностью, структурой предмета, содержанием и продолжительностью. Это показано на рисунке 1.5 и процедуры в деле о банкротстве. Стадии процесса банкротства Она определяется законом стадии, В качестве общего правила для юридических лиц. Однако для некоторых категорий должников этот список изменен законом. Выделите пунктирными линиями. о банкротстве Это не является обязательным. стадии, Рисунок 1.5: Этапы процесса Основным содержанием судебной стадии являются банкротства юридического лица. - Легально прописан. процедуры в деле о банкротстве. Процедура в деле о банкротстве Серия последовательных действий о банкротстве Действия, предпринятые арбитражным судом в ходе судебного разбирательства и правовых Достижение целей, изложенных в уставе. о банкротстве - Введение и прекращение Признаки процедуры в деле о банкротстве: Приводится в исполнение действием арбитражного суда, рассматривающего дело. процедуры Причины его введения и прекращения. о банкротствеЕго цель и максимальная продолжительность определяются правилами Института процедуры, Ряд обязательных действий, совершаемых сторонами процедуры несостоятельности в связи с введением, а именно банкротства; — содержание процедуры, предписанные законом; - введение процедуры, приводит к особому творению. процедуры Введение предполагает установление особого статуса для должника, его кредиторов и других лиц, а также особый режим в отношении активов должника. правового Введение подразумевает установление особого статуса для должника, его кредиторов, кредиторов должника и иных лиц, а также особые меры в отношении активов должника. Каждый правового акт - ограничение правоспособности должника и прав его кредиторов и иных лиц. процедура 1, которое проходит под наблюдением арбитражного суда. процедуры В перечисленных атрибутах В перечисленных признаках не могут быть названы действия, совершенные на стадии предварительного расследования процедурамЮридические лица: надзор, финансовая реструктуризация, внешнее управление, процедура банкротства, мировое соглашение (табл. 1.1). банкротства. Виды процедур в деле о банкротстве До объявления должника банкротом. Классификация процедур в деле о банкротстве юридических лиц. Процедура в деле о банкротстве. После признания должника банкротом. 1 См. подробнее в: Юлова Е. С. Концепция и подпись. // Известия МГИУ: Социальные и гуманитарные науки. Московский государственный университет: социальные и гуманитарные науки. М.: Московский государственный университет международных отношений, 2006. 85-89. 2 по инициативе собрания кредиторов, в некоторых случаях арбитражного суда или лица, предоставившего гарантии для осуществления финансовой реструктуризации. процедуры банкротства Процедуры "финансовой реструктуризации" и "внешнего управления" называются реабилитацией, восстановлением и регенерацией. Смысл реабилитации заключается в попытке поддержания функционирования должника как производственной единицы. Были предложены альтернативные формы. ; немедленный; подготовка (наблюдение); восстановление платежеспособности; погашение требований кредиторов (процедура несостоятельности); примирение (урегулирование) 1 [3] . процедуры предупреждения банкротстваОбратите внимание, что внешнее управление может быть введено даже после признания должника банкротом. Те, которые не являются обязательными, редко используются на практике и в среднем на судебной стадии процедура не вводилась. В связи с тем что процедуры, Структура юридического лица выглядит следующим образом (Рисунок 1.6). банкротства Рисунок 1.6. Наиболее распространенный состав стадии процесса фактического юридического лица Юридическое лицо (в принципе) банкротства Порядок наблюдения. Однако после процедуры могут быть совершенно разными. В основном это зависит от решения собрания кредиторов (рис. 1.7). процедур Судебная фаза может быть прекращена в любой период до введения наблюдения, но до полного погашения требований предъявленных кредиторов. Каждый стадии, Заключительная стадия процесса несостоятельности может стать финальной, если в ходе разбирательства будет достигнуто мировое соглашение, утвержденное судом. Процедура банкротства всегда начинается одновременно с решением суда о признании должника банкротом. процедура Для некоторых категорий должников объем долга может быть уменьшен или изменен законом. При банкротстве Специальные возможности. Например. процедур и установлены их правовые Например, в процедуре банкротства применяется только одно судебное решение. о банкротстве - Процедура банкротства. процедура Ряд юридических лиц приведен в Приложении 2. Продолжительность стадий судебного этапа банкротства Рисунок 1.7: Предварительные варианты массивов IC - урегулирование; FI - финансовая реструктуризация; процедур в деле о банкротстве: КУ - дистанционное управление; НК - процедура неплатежеспособности. Судебные решения дополняются выдачей одного из судебных документов. Судебный этап банкротства (1) Решения о прекращении процедуры - В случае благоприятного исхода производства по делу должника. о банкротстве Например, если требование кредитора оплачено в полном объеме, мировое соглашение утверждено судом или не хватает средств для оплаты судебных издержек. Результат: должник освобождается от всех ограничений и продолжает функционировать как обычный участник гражданского оборота. (2) Заявление о прекращении производства по делу о несостоятельности - при отрицательном для должника исходе производства банкротства. (2) Неблагоприятный исход процесса - если должник не сможет полностью расплатиться с дебиторами. Результат: должник исключен из Центрального реестра юридических лиц. Другими словами, она ликвидируется. банкротства, Отсутствие юридического определения всей меры, применяемой к должнику в соответствии с правилами института. А процесс их применения приводит к развитию такого определения в науке и практике. Арбитражховен часто использует термин "процесс". банкротства, '^' - люди, участвующие в процессе. банкротства'[4][5], не определяя временных рамок этого процесса. Это, очевидно, подразумевает судебную фазу. банкротствакак это происходит при рассмотрении дела в Арбитражном суде. В прецедентном праве термин "процесс банкротства, 'используется в основном в смысле судебной фазы'. банкротства[6], но может также включать фазы, предшествующие процессу. В нем изложена процедура банкротства 1 означает, что для рассмотрения дела в Арбитражном суде необходимо наличие признаков неплатежеспособности должника. банкротства В принципе, наука и юридическая практика обращаются к судебным органам Процедурой банкротства но иногда измеряется до начала процесса [7] [8], а судебная фаза процедуры в деле о банкротстве, В научной литературе часто используется термин "система банкротства [9] [10] . " - "комплексная единица как критериев регулирования общественных отношений, возникающих в связи с тем, что должник не полностью выполнил требования кредитора, так и процесса его реализации". Юридические факты, осуществление субъективных прав и поведение по реализации и принудительному исполнению юридических обязанностей. "*. Основы. банкротстваВ результате сложных экономических условий многие юридические и физические лица испытывают экономические трудности различного характера. Самой большой проблемой для многих предприятий и населения является неспособность вовремя расплатиться с кредиторами. Штаты на законодательном уровне могут помочь решить эту проблему - согласно федеральному закону, должники могут обанкротить себя сами процедуры банкротства. Основные процедуры урегулирования несостоятельности (банкротства) № 127-ФЗ. поэтому полезно уточнить, о чем идет речь в отношении компаний или граждан «О несостоятельности (банкротстве)что они специфичны и нюансированы. процедуры несостоятельности банкротства, Банкротство - это юридическое признание того, что должник не в состоянии выполнить свои долговые обязательства в части удовлетворения требований кредиторов и соблюдения обязательных платежей и компенсационных выплат в бюджет. Процедура. Процедура несостоятельности – что это. Процедура осуществляется арбитражным судом по месту регистрации потенциального банкротства. Именно этот государственный орган имеет право признать должника финансово непригодным для банкротства. несостоятельности В соответствии с действующим российским законодательством. несостоятельным. предлагает неплательщику возможность законно погасить существующие долги, превышающие общую стоимость его активов. Кредиторы также могут получить свои деньги обратно после продажи товаров должника через торги или аукцион. процедура банкротства Общие правила и положения действующего законодательства определяют следующие виды финансов Это включает в себя неспособность юридического или физического лица выполнить все обязательства перед кредиторами любого рода. Технические или временные. несостоятельности: Реальное банкротство. Этот вариант встречается только у юридических лиц. В ходе технического банкротство. Платежеспособность временно снижается в связи с увеличением дебиторской задолженности. Подобная проблема часто возникает в компаниях с сезонными операциями. В этом типе банкротства компания не ликвидируется, а требования постепенно сворачиваются после оценки ситуации и применения мер по реструктуризации. банкротства Сложившаяся ситуация и применение мер по реструктуризации приводят к постепенному списанию долга. В таких ситуациях кредиторы часто идут на уступки, и дело заканчивается подписанием мирового соглашения. Умышленно.регулирования Это действия, намеренно направленные на снижение платежеспособности должника и ущемление интересов кредиторов. Такие действия могут привести к уголовному преследованию. Вымышленный. банкротство. Это также незаконные действия по сокрытию и декларированию реальных активов компаний и граждан. банкротство. Ложное списание долгов в ущерб кредиторам. Намеренная инициация. банкротства Вы также можете быть обвиняемым по уголовному делу. банкротства В соответствии с действующим порядком и положениями Федерального закона № 127-ФЗ. Признаки банкротства. Должник должен соответствовать определенным критериям. Основными характеристиками являются общая сумма задолженности и продолжительность просрочки. процедуры несостоятельности (банкротства) Как начать бизнес Для граждан и юридических лиц просрочка по выплате долга должна превышать три месяца. о банкротстве Однако в случае с потенциально неплатежеспособными должниками уровень задолженности варьируется. Для физических лиц - это сумма более 500 000 рублей. Для организаций - 300 000 рублей. Однако для физических лиц задолженность до 500 000 рублей дает право обратиться в суд, и это право становится обязательным, если сумма долга превышает 500 000 рублей. При подаче запроса на арбитраж учитываются все непогашенные суммы. Для компаний это долги перед подрядчиками, сотрудниками, кредитными учреждениями и бюджетами. Для физических лиц это долги перед частными кредиторами, банками и различными микрофинансовыми организациями. Согласно Закону о банкротстве, Основными этапами процесса являются Для ряда лиц это процедуры банкротства Реструктуризация долга. Реализация имущества. Заключение мирового соглашения. Для юридических лиц - процесс утверждения. Немного сложнее и включает в себя несостоятельности Внешний надзор. Финансовая реструктуризация. Удаленное управление. Процедура банкротства. стадии: Только после завершения этих шагов в отношении должника процедура считается завершенной, и должник официально объявляется банкротом. процедура банкротства Процедуры мониторинга. В соответствии с законодательством компаний, он состоит из нескольких основных этапов. Первый этап - наблюдение, в ходе которого оценивается финансовое положение компании, составляется реестр требований кредиторов и проводится первоначальное собрание кредиторов. РФ, процедура проведения несостоятельности (банкротства) Организация работает под наблюдением в обычном режиме, но вся ее деятельность контролируется временным администратором, назначенным арбитражным судом. В течение этого периода банковские счета и активы компании замораживаются. Во время процедуры В течение этого периода все активы компании освобождаются от прав, все возбужденные исполнительные производства приостанавливаются, а штрафы и пени по долгам не начисляются. несостоятельных После вынесения судом определения о введении процедуры наблюдения арбитражный управляющий публикует информацию об активах и обязательствах компании. Согласно порядку банкротства, Управляющий публикует информацию о банкротстве в газете Comercant. Эта информация также направляется в Единый федеральный реестр сведений процедуры (UFRSB). С этого момента у кредиторов есть 30 дней, чтобы подать свои требования и принять участие в первом собрании. о банкротстве Внешний управляющий уполномочен управлять всей финансовой деятельностью компании. Он может запросить всю документацию у компании, банков и подрядчиков. На основе предоставленной информации менеджер составляет полную картину финансовой деятельности компании. Он также может сделать выводы о том, касается ли это фиктивного компания или нет. банкротство Правила предусматривают, что первоначальное собрание кредиторов должно быть проведено для решения вопроса о В конце этой процедуры отчет попечителя о финансовом анализе компании. Утверждение следующего Согласно решению, можно процедуры несостоятельности. финансовая реструктуризация, внешнее управление или процедура неплатежеспособности. В некоторых случаях дело может быть закрыто подписанием мирового соглашения. Заявки от независимых регистраторов рождений, браков и смертей. Эта процедура необходима для создания реестра требований кредиторов. Созыв общего комитета кредиторов. Если число кредиторов превышает 50. процедура Что такое финансовая реструктуризация. процедура обязательна. Цель этой процедуры - восстановить финансы компании. В этом случае восстанавливается платежеспособность компании и погашаются существующие долги перед кредиторами. К ним относятся. Оздоровление – это процедура, Применяется только в том случае, если у компании есть залог, банковская гарантия или другая форма гарантии. Максимальный срок его реализации - два года. процедура Финансовый менеджер контролирует всю деятельность компании на этапе реструктуризации. Он также разрабатывает план выхода из финансового кризиса и предлагает способы расплатиться с кредиторами. Вся эта информация направляется в арбитражный суд и на собрание кредиторов для утверждения. После утверждения плана он выполняется, а отчет о проделанной работе направляется в суд. На этом этапе не происходит блокировки счетов, ареста товаров и не накладываются ограничения на функционирование руководителя компании. Администратор следит за своевременным погашением долгов и отчитывается перед арбитражным комитетом и собранием кредиторов. Если юридическое лицо не соблюдает установленный график погашения долгов перед кредиторами, администратор, консультируясь с судебными органами, инициирует следующий этап - Внешнее управление. о банкротстве Финансовая реструктуризация проводится редко. Необходимо достаточное количество ресурсов, в основном для оплаты услуг администратора. На практике процедура Обычно у должника нет денег. у несостоятельного Процедуры внешнего администрирования. Неоплаченные должники, столкнувшиеся с судебным разбирательством. Это следующая процедура, Целью является восстановление, насколько это возможно, платежеспособности организации для удовлетворения всех требований кредиторов. Упорядочение. о банкротстве. Внешний администратор, назначенный арбитражным судом. Процедура должна быть выполнена в течение процедуры - в течение двух лет после начала работы. процедуры Глава компании полностью удаляется из компании, а бразды правления передаются внешнему управляющему. Даже основатель компании имеет очень ограниченные управленческие полномочия. На этой стадии Основными функциями попечителя являются. Принять все активы, учредительные документы и имущество компании. принимает решение о наилучшем курсе действий по выводу компании из финансового кризиса и составляет план управления Утверждает план на собрании кредиторов и представляет его в суд для утверждения. Контролирует выполнение плана компанией-должником. на стадии внешнего управления: Он используется гораздо чаще, чем финансовая реструктуризация. Однако не всегда можно спасти финансовое положение организации, если у нее серьезные финансовые проблемы и она не может рассчитывать на большие доходы от инвесторов. На практике к такой процедуре Процедура банкротства. Процедура банкротства является заключительным этапом. Он действует, когда финансовое положение не может быть спасено. Его целью является ликвидация компании, позволяющая ей удовлетворить требования кредиторов в полном объеме. стадия в процедуре банкротства, Оно действует в течение шести месяцев, но может быть продлено по решению суда. Его основной целью является удовлетворение всех требований кредиторов и компетентных органов в соответствии с их очередностью. Окончание. Вводится данная процедура После завершения процедуры банкротства компания официально объявляется неплатежеспособной. на стадии Реестр кредиторов закрывается через два месяца после того, как арбитражный управляющий публикует информацию о банкротстве в газете Comercant и EFRSB. Все лица, не успевшие заявить о своих требованиях, не могут участвовать в собраниях кредиторов, не имеют права голоса, а их требования удовлетворяются только в крайнем случае. Суд назначает арбитражного управляющего, который управляет всеми финансовыми делами компании. Его функции заключаются в следующем Полностью проанализировать деятельность организации. Проверьте законность всех сделок, совершенных должником за последние три года. Описание и оценка активов должника. Подайте в суд на руководителя или учредителя, если обнаружится незаконная деятельность. Участвует в аукционах по продаже недвижимости компании. После аукциона все вырученные средства используются для погашения долгов перед кредиторами в порядке, предусмотренном законом. После достижения соглашения с кредиторами администратор неплатежеспособности готовит отчет о проделанной работе для представления в суд. Как только суд утвердит отчет, суд о банкротстве очередности. Компания признана корпоративным банкротом. После того, как суд признает юридическое лицо банкротом, оно ликвидируется, о чем вносится соответствующая запись в Единый национальный реестр юридических лиц. процедура Консультативная группа 'LAL' отвечает за процедур банкротства, судебная защита. подготовка заявления о банкротстве должника и вплоть до ликвидации должника путем удаления соответствующей записи из реестра. Реализация принципов рыночной экономики невозможна без использования институтов банкротства, начиная со стадии Его эффективность зависит не только от работы доверительного управляющего, но и от поведения кредиторов и их внутренних банкротства, должники. Поэтому очень важно, чтобы лица, вовлеченные в дело, могли банкротства Наличие квалифицированного и опытного юриста в качестве представителя или советника ( о банкротстве, Частные предпринимателибанкротство Юристы LAL Consulting Group могут оказать профессиональную помощь в случае надвигающегося или уже существующего должника. банкротство организации, банкротство юридического лица). Важно понимать юридические последствия банкротстве. компании в суде. Дело признается только арбитражным судом. процедура банкротство В этом случае судебное разбирательство о банкротстве. может быть формально возбуждено арбитражным судом при условии, что общая сумма требований к юридическому лицу-должнику составляет более 100 000 рублей, общая сумма требований к должнику (гражданину) составляет более 10 000 рублей и должник не явился в течение трех месяцев. Эти требования были удовлетворены с даты истечения срока соблюдения. В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ о банкротстве 'Должники, конкурсные кредиторы и компетентные учреждения имеют право просить арбитражный суд признать должника недействительным. В этом случае раздел 9 Закона предусматривает направление подробного ходатайства руководителю или личному адвокату должника. Петиция не была подана в течение одного месяца с момента обнаружения инцидента, о котором говорится в разделе 9 Закона. Ответственность несет руководитель или иной представитель должника. "О несостоятельности (банкротстве)Оно должно быть рассмотрено судом в течение определенного периода времени. Указанный срок не превышает семи месяцев со дня подачи заявления в суд. На практике этот срок часто превышается. о процедуре банкротства В случае В случае законного лица, являющегося должником, использование о банкротстве надзор; - восстановление экономики; - внешнее управление; - процедура неплатежеспособности. - Большие задания. процедурыОбъем прав, предоставляемых должнику, кредиторам и арбитражным управляющим должника, имеет свои цели, процедуры и детали в условиях банкротства. Закон предусматривает упрощенную версию Каждая из процедур ликвидируемого должника. Например, предприятие ликвидируется в упрощенном порядке, если стоимость товаров юридического лица-должника и стоимость товаров юридического лица, ликвидация которого завершена, недостаточна для погашения требований его кредиторов. В таких случаях арбитражный суд обязан принять решение о признании должника ликвидируемым, об открытии производства по делу о несостоятельности и назначении куратора. Процедура: надзор, внешний контроль и экономическое восстановление в контексте упрощенной процедуры процедуру банкротства, например, как банкротство Процедуры надзора, внешнего управления и экономической реабилитации в контексте упрощенного законодательства не используются. Это само по себе снижает сумму расходов, которые необходимо нести в рамках процедуры банкротства. процедуре банкротства Вопрос о возмещении расходов по делу с банкротством. Требует особого внимания. Следует отметить, что должник или другое лицо, желающее выполнить обещание оплатить эти расходы, должен прекратить подачу апелляции. Для решения всех вышеперечисленных задач консалтинговой группе рекомендуется провести тщательную консультацию заказчика и составить предложения, выражающие интересы своего предприятия. о банкротстве Было показано, что не всегда стадии процесса банкротства. Она всегда показывала, что даже в случае разрешения соответствующего спора судами, компания не просто вызывается в банкротство наложенные судом. Существует множество различных способов предотвращения процедура банкротства ликвидация компаний, с которой мы все знакомы. Мы также не можем быть уверены, что обычная ликвидация компании не приведет к ее ликвидации. банкротства и процедура Наши предложения в этой области следующие:1. Советы. его банкротство. Основания для подачи ходатайства о ликвидации ( правовых индивидуальные предприниматели, абанкротство Юристы LAL Consulting Group могут оказать профессиональную помощь в случае надвигающегося или уже существующего должника. банкротство организации, банкротство 1. последствия учреждения для должника правовых 2. отношение ходатайства к неплатежеспособности должника. 3. советы по всем процедуры банкротствапо вопросам, связанным с индивидуальным осуществлением сделок. стадии банкротства 3. по другим вопросам, касающимся инвентаризации, оценки, продажи и реализации прав на недвижимое имущество; и в процедуре банкротства, По различным вопросам семейного бизнеса (например: споры по поводу итогов собраний кредиторов, обжалование поведения арбитражного управляющего и его отстранение, расследование разногласий между арбитражным управляющим и кредиторами и т.д.). стадии банкротства Индивидуальные предприниматели банкротство Корпорации и т.д. банкротство организации банкротство Как показывает многолетний опыт LAL Consulting Group, одной из самых больших проблем для компаний является неспособность взыскать долги с должников. Должники используют несовершенство правовой системы для отсрочки платежей, вывода активов, смены директоров и учредителей и предотвращения возврата долгов. Кредиторы полагаются на юридические услуги и коллекторские агентства, но на практике они не могут Они лишь позволяют кредиторам получать судебные приказы и оказывать психологическое давление на должников. Однако существуют экономичные и эффективные способы истребования долгов всю процедуру В дополнение к существующим традиционным методам консолидации долгов, он предлагает возможность взыскать долг с помощью таких средств, как личный (альтернативный) холдинг-надзор или учредитель компании-должника, а также уголовная и гражданско-правовая ответственность. Доказательство долга, возврат товара, проданного должником, от должника кредитору, погашение долга кредитору, возврат товара, изъятого должником. – банкротство должника. Процедура банкротство, Консалтинговая группа "ЛАЛ" осознает растущий интерес компаний к сфере услуг по возврату долгов и готова предложить широкий спектр услуг.1. взыскание проблемных долгов на комиссионной основе.2. 2. фильтрация Дебиторы компании. 3. надзор за деятельностью управляющих по делам о несостоятельности. 4. борьба за вывод активов компании-должника (администрирование), включая активы до введения на банкротство 5. борьба с мошенническими действиями должника, учредители должника систематически и фиктивно несут ответственность путем привлечения их к уголовной и персональной (альтернативной) ответственности процедуры банкротства. 6. консультация по вопросу банкротство. Это совершенно законно. Она направлена на то, чтобы положить конец неспособности организации эффективно осуществлять свою хозяйственную деятельность (отвечать по своим долгам). Факты. банкротства. Процедура банкротства Определяется решением арбитражного судейства и имеет юридические последствия. Процедура. банкротства Он является сложным с юридической и экономической точек зрения. Поэтому только опытные профессионалы могут помочь защитить ваши интересы на начальных этапах процедуры. банкротства Только опытный специалист может помочь защитить интересы как кредитора, который хочет взыскать долг, так и должника, который хочет восстановить свою платежеспособность. стадии Характеризуется скоростью попытки и непосредственным управлением процессом банкротства — его упрощенная процедура, В тех случаях, когда происходят добровольные расчеты и организация оказывается не в состоянии взыскать долг из-за недостаточного количества активов, закон далее предусматривает, что банкротства. (до принятия решения о банкротстве должника и исключения его из реестра юридических лиц) может быть достигнуто мировое соглашение. Его условия зависят от компромисса, достигнутого заинтересованными сторонами. Отсрочка погашения долга, частичное списание долга или конвертация долгового обязательства. процедуры уже в виде банкротства. На любой стадии Банкротство компании - это последний, а иногда и в какой-то степени последний шанс взыскать долги с умирающей организации. Это также способ снизить стоимость активов должника ниже рыночной. Вам не нужно видеть как крах вашей компании. Прежде всего, это возможность начать новую компанию без долгов. Ваш будущий успех напрямую и полностью зависит от того, насколько эффективно процедуру банкротства Ваша организация в какой-то момент стала для вас обузой. Почти все предприятия и компании сегодня сталкиваются с последствиями значительного финансового спада. процедура банкротства Бизнес. Если у вас недостаточно денег и активов, чтобы владеть организацией для погашения своих обязательств по вине, то к банкротству Эксперты LAL Consulting Group, несомненно, станут одним из процедура банкротства. Организационные или индивидуальные бизнесмены и руководители банкротство В полном соответствии с законом, никаких непредвиденных обстоятельств не возникнет. Общее обслуживание его процедуры Организация: 1. юридическое консультирование по задачам, связанным с инициированием и ролью по банкротству 2. правовая оценка финансового положения должника на предмет наличия симптомов финансового кризиса о банкротстве, подготовка правовых 3. подготовка качественного заявления об утверждении должника в качестве финансово отвлеченного должника. 4. несостоятельности (банкротства)(которые имеют статус банкротов); 4. обеспечение роли подготовленных кураторов. 5. представление интересов кредиторов, должников и других лиц, участвующих в деле. несостоятельным 6. предъявление требований кредиторов для включения в реестр кредиторов должника; 6. 7. рассмотрение требования кредитора и представление возражений против его включения в реестр кредиторов должника. 8. возражения против включения в реестр кредиторов. 9. подтверждение наличия признаков подозрительных операций по счету кредитора. 10. торговые споры должника. 11. определение в реестре кредиторов роли должника в собрании кредиторов. 13. юридическое руководство деятельностью куратора неплатежеспособности. о банкротствеСпектр доступных юридических возможностей, независимо от того, считаетесь ли вы кредитором или должником Иначе. Если вы являетесь кредитором, ваши интересы имеют все возможности для защиты путем вступления в дело с процедурой проведения процедуры банкротства против должника. процедуры банкротства В этом случае Консалтинговая группа проведет необходимые действия.1. 1. исследование документов, тестирование и оценка существующих претензий и возможности их взыскания. 2. точные текущие и судебные консультации по вопросам регистрации и исполнения иска. 3. составление и подача документов в поддержку претензий. 4. подача в суд заявления об утверждении банкротства должника. 5. обеспечение роли квалифицированного арбитражного управляющего. 6. направление запросов на включение в реестр кредиторов должника. 7. 9. инициирование смещения куратора. 10. инициирование отстранения кураторов 10. роль кредиторов в собраниях. 11.Определение намеренных и вымышленных симптомов. процедур банкротстваЕсли у организации есть просроченный (трехмесячный) хвост, и этот хвост не может расплатиться с компанией, в этом случае она обязана обратиться в арбитражный комитет по заявлению должника. банкротства. На сегодняшний день существует множество других способов приостановить деятельность организации, таких как учредитель, директор, адрес проживания, реорганизация и т.д. Только ... безусловная гарантия законного и цивилизованного приостановления деятельности организации, по окончании которого несть числа и никому, на кого правоохранительные органы не смогут подать на вас жалобу. Установление юридических требований банкротство Создать публичный процесс ликвидации организации и снизить риск давления со стороны недобросовестных кредиторов. Ликвидация юридических лиц процедуры банкротство Сложные юридические процедуры индивидуальных предпринимателей могут быть или банкротство корпорации - по всему спектру предоставляемых юридических, финансовых и административных консультационных услуг. Каждый а сопровождение банкротства Если эксперты начинают консультировать организацию до начала судебного разбирательства, все компании могут быть успешно проведены. банкротство компания и связанные с ней мероприятия тщательно готовятся. процедур, а банкротство Судебное разбирательство единственного владельца Не пускайте процесс банкротства (банкротство Юристы LAL Consulting Group могут оказать профессиональную помощь в случае надвигающегося или уже существующего должника. банкротство организации, банкротство