РБК: Центробанк управляет всеми денежными переводами россиян / HABR, мониторинг денежных переводов 2021

РБК: центробанк контролирует все денежные переводы между россиянами Центральный банк предупредил банки о новой форме отчетности по денежным переводам между физическими лицами. Согласно новой форме, регулятор требует информацию обо всех этих операциях, включая персональные данные получателей и АК, сообщает РБК со ссылкой на три источника в отрасли. Вице-президент Совкомбанка Олег Машталяр рассказал РБК, что Центробанк начнет отслеживать P2P-переводы с января 2022 года. Представитель регулятора обновил информацию о платежных сервисах, заявив, что целью введения новой формы отчетности является оптимизация и получение данных, предоставляемых банками. Центральный банк планирует использовать эту информацию для подготовки статистики в масштабах страны и для территориального распределения. Согласно описанию BOG, в отчет включаются частные переводы между частными сценариями следующих сценариев и все частные переводы от связи "счет-счет", "электронный кошелек - электронный кошелек" и "карта - кошелек - кошелек". кошелек или карта к заднему носителю карты, платежи через системы моментальных платежей и т.д. При этом к P2P-платежам не относятся переводы на депозитные счета, счета по погашению кредитов, фондового рынка и инвестиционные счета, банковские комиссии, переводы юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, говорится в сообщении Банка России. По каждой операции банк должен предоставить номер карты отправителя и получателя, уникальный идентификатор клиента, назначение платежа, сумму средств, дату и время перевода. Отчитываться должны банки, банки-получатели, банки, предоставляющие онлайн-сервисы для таких переводов, а также магазины и юридические лица. Центральный банк поясняет, что все заявки на переводы формируются на определенный период времени. Только в отдельных случаях регулятор будет запрашивать информацию по отдельным операциям. Источники РБК утверждают, что новая форма справки разработана для борьбы с нелегальными онлайн-казино, организаторами пирамид, валютными трейдерами и криптовалютами. Ранее ЦБ выпустил методические рекомендации, где определил признаки карт и кошельков для приема платежей в пользу таких существ; по данным РБК, банк рекомендовал отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции через них. ЗАКОН. Средства на это.